中央银行开了九笔罚款。 2019年,反洗钱将成为监

浏览次数:128 发布日期:2019-04-22

中央银行开放了拳头并纠正了违规行为。最近,中央银行广州分行披露的信息显示,中国光大银行广州分行和Yilian Payment and Convergence Payment等三家第三方支付机构三家银行因违反支付和结算管理而被罚款规定,罚款总额超过1100万元。

回顾2018年,监管的压力持续不减。据《经济参考报》记者不完全统计,2018年,央行向支付机构发放了近140张门票,累计总额不超过2亿元。其中,由于违反支付和结算管理规定,包括山德支付,国富保,和支付在内的六家支付机构收到了中央银行发行的“十级机票”。

易观国际金融中心高级分析师王鹏波表示,在大规模罚款频繁发生的背后,反映了监管部门对强有力监管正常化的明确态度。 2019年,支付行业的监管压力将继续存在。虽然九年票中没有违反反洗钱及其他相关规定的行为,但反洗钱将成为未来监管的重点,随着公司的深入推进和十字架的兴起 - 边境支付服务。

事实上,在2018年,一些机构因未能遵守相关法规以履行其反洗钱义务而被罚款。例如,违反支付结算,反洗钱及其他相关规定的九方支付被罚款486万元;由于违反反洗钱规定,环勋付款被罚款170万元。

苏宁金融研究所互联网金融中心主任薛红艳表示,洗钱过程必然涉及资金的转移和支付,因此银行和第三方支付机构处于反洗钱的前沿。为应对洗钱工作,世界各国都建立了严格的监测系统和操作程序。中国的第三方支付机构也被纳入反洗钱统一监管框架。反洗钱是支付机构合规管理的红线。

2018年10月,中国人民银行等部门联合发布了《互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法(试行)》,明确了互联网金融领域的反洗钱和反恐融资义务,规范了反洗钱和反恐融资工作。互联网金融机构。